הסבר על שוק המניות

איך להשקיע במניות

מניות הן מניות הבעלות בחברה שאתה רוכש באמצעות תיווך. לפני שתוכל להשקיע במניות, תצטרך לפתוח חשבון תיווך ולהעביר כסף מהחסכונות שלך לחשבון תיווך זה. אתה יכול לעשות זאת על ידי הגדרת תוכנית השקעה תקופתית (PIP) שבה סכום מוגדר מועבר לחשבון הברוקראז' שלך בלוח זמנים קבוע. אם יש לך 401(k) או IRA קיים, ברוקרים מסוימים מאפשרים לך להעביר את הכספים האלה לחשבון תיווך. מניות הן כלי השקעה אטרקטיבי מכיוון שהן מספקות פוטנציאל לצמיחה משמעותית לטווח ארוך. אף ששום השקעה אינה נטולת סיכון, מניות נותנות למשקיעים את הפוטנציאל להרוויח תשואות גבוהות יותר בטווח הארוך. הם גם מספקים דרך לגוון תיק, שיכול לעזור לך לנהל סיכונים.

השקעה בעקיפין: קרנות נאמנות ותעודות סל

קרנות נאמנות הן קרנות השקעה המאגדות כספים ממשקיעים בודדים רבים ומחלקות אותם בין מגוון מניות ואג"ח. קרנות הנאמנות מנוהלות על ידי מנהל קרן מקצועי אשר בוחר אילו מניות לקנות ומתי למכור אותן. קרן נסחרת בבורסה (ETF) דומה לקרן נאמנות, אך היא נסחרת בבורסה כמו מניה ונקנה ונמכרת לאורך כל היום כמו מניה. תעודות סל עוקבות לרוב אחר מגזר או מדד מסוים, כמו S&P 500. היתרון בהשקעה בקרנות נאמנות או בתעודות סל הוא שהן מגוונות בעיצובן. זה אומר שאתה הבעלים של חלק של חברות רבות ושונות ויש לך פחות סיכון לאבד הכל אם חברה אחת תפשוט רגל. קיום מגוון רחב של השקעות יכול לעזור לך לנהל סיכונים על ידי הפחתת החשיפה שלך לכל מגזר או חברה.

יתרונות ההשקעה בעקיפין

- עלות נמוכה: קרנות נאמנות ותעודות סל זולות לקנייה ויש עמלות נמוכות או ללא עמלות על ניהול הקרן. אתה יכול למצוא קרנות בעלות נמוכה באמצעות משאבים מקוונים שונים או יועצים פיננסיים.

- איזון מחדש אוטומטי: קרנות נאמנות ותעודות סל קונות ומוכרות באופן אוטומטי מניות כדי לאזן את התיק שלך להקצאת הנכסים הרצויה לך, כגון אחוז מסוים של מניות בתיק שלך. איזון מחדש זה עוזר לך לנהל סיכונים ולהישאר במסלול עם יעדי ההשקעה שלך.

- גישה למניות: קרנות נאמנות ותעודות סל מציעות למשקיעים חשיפה רחבה למגוון מניות. אתה יכול להשקיע בתעשיות, במדינות או במספר מניות ספציפיות כדי לגוון את תיק ההשקעות שלך.

- מנהלי קרנות מקצועיים: קרן נאמנות או תעודת סל מציעה גיוון רב יותר מאשר רכישת מניות בנפרד. מנהל קרן טוב קונה מניות כשהן זולות ומוכר אותן כשהן יקרות, מה שמספק נסיעה חלקה יותר במהלך שוק דובים.

- יתרונות מס: קרנות נאמנות ותעודות סל הן חסכוניות במס, מה שאומר שהן נועדו למזער מסים שאתה צריך לשלם על רווחים.

חסרונות של השקעה בעקיפין

- סיכון לבחירות השקעה לא נבונות: לחלק בקרנות נאמנות או תעודות סל יש היסטוריה של בחירות השקעה לא נבונות שמביאות לתשואות גרועות. קרן שקונה רק מניות צמיחה כאשר השוק מוערך יתר על המידה, למשל, עשויה להצליח בצורה גרועה בשוק דובי. אתה יכול לבדוק דירוגים וסקירות של קרנות כדי לקבל תחושה של ביצועי קרן נאמנות או תעודת סל בעבר ועד כמה זה מסוכן.

- חוסר שליטה: קרנות נאמנות ותעודות סל עלולים להיות קשים ליציאה, מה שאומר שאתה עלול להיאלץ להישאר בקרן במהלך מיתון בשוק. אם לקרן שבבעלותך יש ביצועים גרועים, ייתכן שלא תוכל או תרצה להישאר איתה.

- חוסר פיזור: בעלות על קרן נאמנות בודדת או תעודת סל מעניקה לך חשיפה למספר מוגבל של מניות ויכולה להיות מסוכנת יותר מאשר להחזיק מגוון מניות בנפרד.

- חוסר מומחיות: בעוד שקרנות נאמנות ותעודות סל מציעות גיוון רחב ועשויות להיות מנוהלות על ידי מנהלי קרנות מקצועיים, אין לך שליטה על בחירת המניות.

כיצד להשקיע ישירות במניות

אם אתה לא אוהב את הרעיון של השקעה עקיפה דרך קרן נאמנות או תעודת סל, אתה יכול לקנות מניות בודדות ישירות. היתרון בקניית מניות בודדות ישירות הוא שיש לך שליטה מלאה על המניות שאתה קונה. אתה יכול לקנות מניות של חברות שאתה מכיר ומובן, כמו המעסיק שלך או עסק משפחתי. אתה יכול גם לגוון את תיק ההשקעות שלך עם מניות בודדות על ידי רכישת מניות שונות בתעשיות שונות. הסיכון העיקרי בקניית מניות בודדות הוא שיהיה לך פחות פיזור מאשר בקרן נאמנות או תעודת סל. אם חברה מסוימת תיפול, תפסיד 100% מההשקעה שלך, לא רק אחוז קטן. תצטרך גם לשלם יותר עמלות תיווך מכיוון שאתה קונה ומוכר מניות לעתים קרובות.

שורה תחתונה

שוק מניות הוא מקום בו משקיעים יכולים לקנות מניות בחברות ציבוריות. כאשר משקיע קונה מניות של החברה, הוא הופך לבעל מניות ויש לו חלק בחברה. מניות הן כלי השקעה אטרקטיבי מכיוון שהן מספקות את הפוטנציאל לצמיחה משמעותית לטווח ארוך. עם זאת, קנה מניות רק כאשר השוק נמצא במגמת עלייה ארוכת טווח וכאשר אתה מבין את המודל העסקי והסיכויים של החברה.